吳克己，宋朝錢塘（今浙江省杭縣）人，字復之，自號鎧庵居士，居住在安徽的浦江。少年時閱讀《周官》（《周禮》），慨然有濟世的志願。後來不得行其志，隱居在左溪。
    吳克己曾經為眼睛疾病所苦，有人勸他持念觀世音菩薩聖號，吳克己遵從勸導，虔誠持念，後來眼病痊癒了，於是對佛法深深生起信心，從此開始研讀佛經。
    最初閱讀《楞嚴經》，有一天讀到經中說：「空生心內，猶雲點太清」，豁然開朗，好像迷蒙忽然啟開。又讀《宗鏡錄》，經過了一段時日後，便有所領悟契入。
    後來遇到寶積實公，教他閱讀《法華》、《止觀》，並指示他淨土法門，吳克己深入研讀，果然由此大悟，著作了《法華樞鍵》，回向往生西方極樂世界，內容說到：「不讀《法華經》，不能明了我心本自具足妙法；不生極樂世界，不能印證我心本自具足妙法。我佛如來諄諄叮嚀，開示教誨，智者大師懇懇切切宏揚經教，佛陀和祖師慈悲垂憐眾生的本懷，都是相同的。」
    宋孝宗乾道年間，吳克己居住在蘇州，與寶積實公等共同組成蓮社，共修念佛，吳克己請工匠於正堂下兩旁的走廊，繪畫十界九品圖，一邊是顯示萬法唯心的道理，一邊是指示往生西方的捷徑之路。蓮社社友鍾離松，特為此作文記載。
    宋寧宗嘉定七年冬，吳克己往生於寶山，留下遺言，要以出家眾的方式荼毘，世壽七十五歲。